ЦБ России предлагает обязать фин. организации запрашивать у пользователей мобильных и онлайн-банков подтверждение не только на перевод денег по номеру телефона, но и на их получение.
Проект изменений предлагает запрашивать разрешение на операцию, если при переводе используется «идентификатор, позволяющий установить номер банковского счета» по номеру моб.телефона, к которому привязана банковская карточка. Цель — создать для чиновников инструмент защиты от провокаций и еще больше зарегулировать рынок денежных переводов, для контроля утечки денег в офшоры, финансирования оппозиции и вычисления неплательщиков подоходного налога.
Инициатива ЦБ о подтверждении транзакций получателем напрямую связана с нововведением, по которому с 01.07.2018 г. ФНС отслеживает все поступления на банковские счета физ. лиц при любой сумме регулярных переводов. Доказывать, что полученные деньги — не доход, придется в отчете перед ФНС. Для неплательщиков подоходного налога все поступления на счет или карту физ.лица, которые налоговая посчитала доходом, будет облагать налогом, а перед этим взыщет штраф за неуплату налога в размере 20% от его суммы.
По закону от 28.06.2018 с сентября Банки получают право блокировать карты, счет на срок до 2х дней без согласия владельца в случае подозрений в краже денежных средств, если на нем подозрительно быстро уменьшаются средства. Владельца оповестят об этом по телефону или э/почте, также уведомят ЦБ и получателя денег, после чего у него будет 5 раб. дней, чтобы документально подтвердить обоснованность поступления на счет.
