В 2015 году лицензии лишились 34 банка из 93 из-за ненадлежащего контроля за отмыванием доходов.
Другие методы работы по контролю:
— введение ограничений на проведение операций и лимитов по суммам для банка;
— исключение банка из системы страхования вкладов;
— банк обязан доказать ЦБ, что его клиенты ведут реальную хозяйственную деятельность.
Дополнительно регулятор информирует банки о тех клиентах, которые замечены в проведении сомнительных операций. Теперь кредитные организации вправе при наличии подозрений отказывать клиентам в открытии счета и проведении операций. Более двух лет, прошедших после введения такого права, показали, что банки активно используют эти опции. Хотя при этом возникли клиенты, которые кочуют из банка в банк. Поэтому информация об отказниках должна быть доступна всем банкам.
Амнистия капиталов продлена до 1 июня 2016 года. Добровольно сообщившим о наличии зарубежного имущества, контролируемых иностранных компаниях и счетах в зарубежных банках обещают освобождение от ответственности и режим налоговой тайны. По истечении этой даты банки будут вправе запрашивать у своих клиентов документы о происхождении их средств.
