Центральный Банк расширит перечень сомнительных банковских операций: таковым будет считаться практически любое снятие наличных денег со счета компании.
Соответствующие поправки будут внесены в положение 375-П, которое регулирует правила внутреннего контроля банков в рамках борьбы с легализацией преступных доходов. Исключение составят случаи, когда средства в дальнейшем идут на выплату пенсий, пособий, стипендий. Изменения также не коснутся банков и ИП.
В Ассоциации региональных банков России полагают, что стоит скорректировать критерий – например, уточнить, что к нему относятся транзакции по снятию наличных с корпоративных счетов «в крупных размерах на регулярной основе». Иначе сомнительными станут такие законные транзакции, как снятие наличных с корпоративных счетов для выплаты дивидендов, операции по выдаче или возврату займов, снятие предпринимателями наличной выручки со счетов, расчеты между юр. лицами на разрешенные законодательством суммы до 100 000 рублей.
